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中国银行（BANK OF CHINA，简称BOC，中行）经孙中山先生批准，于1912年2月 5日正式成立。总行位于北京复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。

中国银行开户优势

1、开户资料简单：公司文件+个人资料+意向合同
2、对公司资料没有要求（是否成立几年以上的公司，是否开过账户，是否账户有没有被冻结，是否做过
审计，等等都没有任何要求）
3、无需国内公司
4、开户预约时间快：可以预约近2-3天内的开户时间
5、审核文件之后开户百分百下帐号
6、开户当场拿银行帐号、编码器、密码信等文件，3周内可以使用帐号
7、开公司帐号赠送个人帐号

香港银行开户服务

1、飞驰与各大银行亲密合作，通过VIP通道快速预约开户，破解开户排期难题。
2、专人全程指导，银行面签前口述辅导，巧妙避开银行开户的痛点和难点。
3、飞驰作为一家拥有10多年行业经验的服务机构，在业界口碑好，品质和品牌均有保证。
4、飞驰诚信保障：香港各大银行开户确保成功，不成功则退款。

银行开户时需要准备的资料

香港公司基本资料

★公司注册证书CR
★商业登记证BR
★NNC1（正本+副本）
★章程M&A（1本）
★其他公司变更档（如转股改董，更名，最新年审NAR1等）
★业务证明
★开户香港公司的销售/采购合同及销售/采购发票（各不少于3份）
★香港公司商业计划书（需要盖章和董事签名原件）
★公司组织架构图（董事签字确认）

国内公司基本资料

1、国内有公司需提供资料
★营业执照复印件+盖公章
★2-3套完整的订单数据报括: 相关合同/提单
★报关单、增值税发票
★银行账单（近三个月公司银行流水）
★名片（如有）
★产品介绍（传单/网站……）

2、国内无公司需提供资料
★劳动合同/在职证明或离职证明（在职证明或离职证明公司名称应与工资流水单和社保记录公司名称一致） ★工资流水单（如有）
★社保记录（近半年社保记录）

董事股东资产证明

★各董事个人银行最近半年帐户流水（余额需要越多越好，最少也需要余额10万
人民币以上，加盖银行公章，原件/房产证/理财证明等）
★董事的护照或身份证
★通行证
★过关小票
★住址证明：三个月内的水电煤气费用单，信用卡对帐单，电话费用对帐单原件

办理流程及所需材料

专业顾问根据您的账户用途，推荐最适合的国家和银行

①确认开户

②初步审核

③资料补充

④与银行接洽

⑤预约开户

⑥成功开户

银行开户难的原因？

1. 银行开户需求增加

注册香港公司和开设香港银行账户，是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大，香港银行方面不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。

2. 银行获利高低

因前几年公司对公开户没有要求，导致银行开了大量的“僵尸户”，这些账户没有给银行带来收入，反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本，出于本身利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选。

3. 资料未准备齐全

这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。

4. 公司名称有敏感词汇

公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

5. 冲击世界违法组织

随着境外资本流转的加剧，很多违规集团也参与了进来，借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生！

6. 政府金融监管越来越严格

政府加强离岸账户管控，加上近年彩剐显须繁遭受的巨额罚款，自然就收紧了银行开户的监管和审查。

7. 条件不符合

行业受限，业务及资金往来涉及敏感国家和地区，公司名称中含有国际、投资、金融等字眼，但又不能提供相应的资金等。

8. 股东董事来自敏感国家

只要涉及被制裁国家、战乱国家，比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等，都会被银行拒绝，所以在股东选择上也需要谨慎。

9. 面签时，未获得银行的信任

跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如利润比例，业务开展情况等。你的回答直接影响开户情况。

海外开户有什么好处

罚款金额：1.4亿美元

2015年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

罚款金额：6.27亿美元

2012年底渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣打银行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元。

罚款金额：6.3亿美元

2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力导致大约100亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。

罚款金额：19.2亿美元

2012年12月，汇丰银行（HSBC）疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。

罚款金额：25亿美元

2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。

罚款金额：26亿美元

2014年1月，摩根大通同意支付总计 26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。

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账户维护注意事项

1、登录网银查看是否有【账户审核提示】；（如有联系我协助审核）
2、【港币账户】余额是否足够扣管理费；
3、到期客户，请提前提交资料办理年审；
4、是否有及时提交最新年度的【税务审计报告】；
5、如有必要请务必开立多一个备用账户，以防万一；（我司提供各大行包开公司户）
6、如有对私业务，请董事股东从香港个人账户走，以免引起公司户异常；（我司当天可用）
7、敏感国家，战乱国家，受制裁国家地区谨慎收付款。

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