一、什么是尽职调查表？

KYC即“know your customer”的缩写，直译为“充分了解你的客户”，是2018年7月香港公司注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司实施的新政策。这是一种常见的客户背景调查。这种调查主要是为了确保客户符合反洗钱法和反恐怖主义融资的要求。

二、不做KYC尽职调查会产生什么影响？

应香港政府要求，所有现有香港公司都必须在规定时限内完成KYC尽职调查。如果未及时配合完成，可能会产生以下影响：

• 影响香港公司的运营：未完成KYC尽职调查的公司可能会受到政府部门的监管限制，影响公司的正常运营。

• 产生罚款：对于不配合完成KYC尽职调查的公司，香港政府可能会对其处以罚款，增加公司的运营成本。

三、KYC的内容

1. 核实公司成立信息
   需要核实香港公司名称、商业登记、注册地址、经营范围等基本信息。

2. 核实公司成员信息
   秘书公司需要核实香港公司实际控制人（股东、董事和最终受益人）的基本信息。

3. 核实资金来源
   秘书公司需要核实香港公司的资金来源和财富来源。

4. 核实经营业务
   秘书公司需要核实公司实际经营业务。
   

正规经营，KYC并不可怕

部分香港公司实际控制人可能担心KYC尽职调查会影响个人及公司信息的安全。但实际上，不仅香港政府需要企业提供尽职调查文件，境内境外各个金融机构也开始严格要求企业提供更多的文件，以证明其在经营合法业务。只要香港公司正规经营，香港账户没有不合规操作、公司资金往来正常，KYC尽职调查并不可怕。